Как функционирует нелегальный рынкок денежные единицы на Украине?
На фоне почти полного неимения доступной денежные единицы в кассах банков так именуемые денежные компании, занимающиеся оптовым разменом денежных единиц, и нелегальный рынкок преуспевают. Отчего так происходит — редакции ЛІГАБізнесІнформ на условиях анонимности сообщил работник одного из самых крупных на Украине банков.
— Отчего в так именуемых экономических компаниях курс доллара США довольно часто ниже, чем у банков, однако при этом в банках денежные единицы нет, но у экономических организаций есть?
— Денежные компании всегда «при денежной единице» с помощью тесного спрэда между курсами приобретения и реализации денежных единиц. Выходит, что реализовать им денежную единицу можно дешевле, чем в банке, но приобрести у них — выгоднее. Вот люди и идут в денежные компании. В основной массе эти компании работают лишь с помощью выражения. У них нет доступ к межбанковскому денежному рынку.
— Но где берут денежную единицу «темные менялы», вертящие большими суммами?
— Приобретают.
— Где?
— На той же финанс.ua. Дневные обороты там внушительные.
— Довольно часто в объявлениях, размещаемых на интернет-площадках по торговле денежной единицей, указывается, что возможный заказчик готов провести процедуру купли/реализации денежные единицы через банк. Что это означает?
— Есть банки, работающие через «темную кассу», приобретая и реализуя большие суммы денежных средств без фактичного декорирования. Решения о том, что банк будет вести такие процедуры, принимаются прямо обладателями финучреждений. Но топ-менеджеры банка «уславливаются» с НБУ, Налоговой, органами внутренних дел.
Были даже специальные банки, которые лишь такими операциями и занимались. К примеру, производный с рынка банк Прайм. Это есть все и в настоящее время. Все очень хорошо понимают эти имена.
Есть банки, работающие через «темную кассу», приобретая и реализуя большие суммы денежных средств без фактичного декорирования. Решения о том, что банк будет вести такие процедуры, принимаются прямо обладателями финучреждений
Также, есть небанковские заведения, которые занимаются незаконным разменом денежных единиц. Такие себе кабинеты прикрытого вида. Ни вывески тебе, ничего нет. Парочка подобных есть на улице Огромная Житомирская в Киеве. Угодить туда можно лишь после ориентировочного звонка. Номера телефонных аппаратов они располагают на таких же интернет-площадках minfin.com.ua и финанс.ua. Работают с выражения. Механизм работы простой: объединяются возможные клиент и торговец. С госорганами они работают также, как и банки — уславливаются с НБУ, Налоговой, органами внутренних дел.
Надо сказать, так именуемые денежные компании также пользуются услугами нелегального рынка. Это происходит, и в том числе, через «темные» кассы банков. Приобретенную так что денежную единицу финкомпании проводят по бумагам как купленную у населения и перепродают через собственные агентские пункты размена.
Р. Кисляк
Ресурс: liga.net